Il servizio di consulenza in materia di investimenti
Quale consulente finanziario autonomo, presto in forma individuale il servizio di consulenza in materia di investimenti, che consiste nella formulazione di raccomandazioni personalizzate al cliente in relazione a operazioni su strumenti finanziari.
Il servizio è prestato esclusivamente sulla base di apposito contratto scritto e previa valutazione del profilo del cliente. Non è prevista alcuna esecuzione di ordini, che resta riservata all’intermediario depositario scelto dal cliente, presso il quale il patrimonio rimane sempre depositato.
Analisi preliminare del cliente
Prima di avviare la consulenza si effettua l’analisi della situazione del cliente, dei suoi obiettivi e dei suoi vincoli, al fine di definire:
- La situazione finanziaria, patrimoniale e reddituale del cliente
- Le conoscenze ed esperienze in materia di investimenti
- Gli obiettivi di investimento, l’orizzonte temporale e la tolleranza al rischio
- Il profilo di adeguatezza e la capacità di sostenere le perdite
- Le modalità operative del servizio e la reportistica
Contenuto del servizio
In relazione al profilo e agli obiettivi del cliente, il servizio può comprendere:
- Analisi del portafoglio esistente, con evidenza della composizione, dei rischi e dei costi complessivi degli strumenti detenuti
- Definizione dell’asset allocation coerente con il profilo del cliente e con i suoi obiettivi
- Raccomandazioni personalizzate di investimento e disinvestimento, motivate e documentate
- Monitoraggio nel tempo del portafoglio, con analisi periodica del rischio e del rendimento
- Analisi di singoli strumenti finanziari detenuti o proposti al cliente, con illustrazione dei relativi rischi e dei costi, espliciti e impliciti
- Pianificazione finanziaria, per definire un percorso coerente con gli obiettivi e le risorse del cliente
- Pianificazione previdenziale, con analisi della posizione contributiva e delle forme di previdenza integrativa
Pianificazione finanziaria
La pianificazione finanziaria consente, date le risorse disponibili, di impostare in modo ordinato il raggiungimento degli obiettivi personali e familiari. Si fonda sull’analisi della situazione patrimoniale, economica e finanziaria del cliente e si articola nell’acquisizione della consapevolezza dei bisogni prioritari e delle risorse disponibili, nella conoscenza degli strumenti a disposizione, nell’adozione di un piano coerente e nel suo monitoraggio nel tempo.
Pianificazione previdenziale
Il servizio consiste nell’analisi della posizione contributiva obbligatoria e delle eventuali forme di previdenza integrativa, e nella costruzione e nel monitoraggio di un piano coerente con il tenore di vita desiderato, tenendo conto dei benefici fiscali previsti dalla normativa vigente.
Servizi alle imprese
Alle imprese sono offerti servizi di analisi e valutazione di carattere finanziario:
- Analisi e valutazione dell’esposizione ai rischi finanziari di mercato (tassi di cambio, tassi di interesse, prezzi delle materie prime)
- Analisi e valutazione tecnica di strumenti finanziari derivati già in essere o proposti all’impresa
- Consulenza in materia di struttura finanziaria e pianificazione dei flussi finanziari
Perizie e valutazioni tecniche
Redazione di perizie e valutazioni tecniche in materia di strumenti finanziari complessi e di portafogli finanziari.
Formazione
Corsi di formazione su tematiche finanziarie, rivolti a privati e imprese. Si veda la sezione
Formazione.
Avvertenze. I contenuti della presente pagina hanno finalità informativa e promozionale dell’attività professionale e non costituiscono offerta al pubblico, sollecitazione all’investimento né raccomandazione personalizzata in materia di investimenti. Il servizio di consulenza in materia di investimenti è prestato esclusivamente in forma individuale, sulla base di apposito contratto e previa valutazione del profilo del cliente. Ogni investimento comporta rischi, compresa la possibile perdita del capitale investito. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.