Nell’attività quotidiana seguo alcuni punti di riferimento che caratterizzano il mio modo di fare consulenza e di relazionarmi con il cliente.
Professionalità. Opero con la massima diligenza professionale in ogni attività che svolgo, consapevole del fatto che chi mi affida un incarico di consulenza instaura un rapporto fondato sulla fiducia. Il primo obiettivo è ripagare quel credito di fiducia.
Indipendenza. La consulenza è prestata secondo il modello
fee-only: la parcella pagata dal cliente rappresenta l’unica fonte di remunerazione. Non percepisco commissioni, retrocessioni o incentivi da banche, reti, emittenti o intermediari, non colloco prodotti e non detengo né movimento le somme della clientela. La separazione tra chi consiglia le operazioni e chi le esegue e custodisce il denaro contribuisce alla prevenzione e alla gestione dei conflitti di interesse, nell’interesse del cliente.
Trasparenza. I costi del servizio sono definiti e concordati preventivamente. Le raccomandazioni sono documentate e motivate, e ogni valutazione è illustrata al cliente in modo comprensibile, con evidenza dei rischi oltre che delle opportunità.
Competenza. Anni di studio e di esperienza professionale nei mercati finanziari, nel risk management e nell’analisi quantitativa, con un aggiornamento costante che la materia impone.
Umiltà. La competenza e l’esperienza si acquisiscono anche attraverso gli errori. Nessuna tecnica di investimento è infallibile e nessun metodo mette al riparo dalle fasi avverse dei mercati: ciò che conta è la capacità di gestirle con metodo.
Disciplina. L’approccio seguito è disciplinato e fondato su elementi quantitativi, integrati da valutazioni professionali. Le scelte proposte non nascono dall’impulso o da una previsione generica sull’andamento del mercato.
Prudenza. Dedico particolare attenzione al rischio dei portafogli, con un monitoraggio costante e con l’impiego di misure quantitative del rischio, sempre entro i limiti coerenti con il profilo del cliente.
Comprensione da parte del cliente. Oltre alle raccomandazioni, curo la comprensione da parte del cliente delle scelte proposte e delle loro implicazioni, perché un cliente consapevole partecipa in modo più efficace alle decisioni che lo riguardano.
I contenuti del presente sito hanno finalità esclusivamente informativa e promozionale dell’attività professionale e non costituiscono offerta al pubblico, sollecitazione all’investimento né raccomandazione personalizzata. Ogni investimento comporta rischi, compresa la possibile perdita del capitale investito. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.